摘要：区块链互助盘违法吗区块链技术：区块链技术是一种分布式账本技术，它可以帮助用户创建一个安全可靠的数据库，用于存储和管理金融交易和其他数据。它是一种去中心化的技术，...

区块链互助盘违法吗

区块链技术：区块链技术是一种分布式账本技术，它可以帮助用户创建一个安全可靠的数据库，用于存储和管理金融交易和其他数据。它是一种去中心化的技术，可以提供可靠的信息安全，并可以有效地跨越网络边界。

互助盘：互助盘是一种金融服务，它使用区块链技术来促进合作，帮助用户更便捷地进行交易。它可以帮助用户实现资金池、投资和保险等服务，并可以提供更安全的交易环境。

违法行为：互助盘可能会被滥用，从而导致违法行为。这些违法行为可能包括洗钱、资金洗白、恐怖主义融资以及其他非法活动。因此，监管机构应加强对互助盘的监管，以防止违法行为的发生。

『壹』 区块链现在是合法的吗

主要还是看运营内容和项目
区块链技术本身的应用不违法，目前蚂蚁金服、腾讯、网络都有区块链技术支持

『贰』 奥创区块链违法吗

合法的。区块链投在我国没有明确的法律证明其合法，也没有法律禁止区块链的发展，但是区块链投资在高收益的表象下也存在着非常大的法律风险，由于其缺乏监管，其流通交易形式大多和证券的发行、上市类似，并且存在设立交易所进行交易的行为。其交易流程，交易结果等均不透明，遇到问题难以规制。而且其价格形成机制也不透明，交易价格大起大落，容易让投资者蒙受巨额损失。

『叁』 同心互助区块链平台是什么鬼干啥子的

同心互助是区块链创业公司阿博茨金融科技公司推出的首个项目。阿博茨由原海豚浏览器创始人杨永智创立，目标是以网络互助为切入点，持续不断的推动区块链技术在中国的应用和发展。作为国内首个真正意义上的区块链落地应用，同心互助将开源代码和实际应用结合，实现了区块链技术与网络互助的深度匹配。 这是在新闻上看到的， 通俗点说，同心互助就是区块链+网络互助平台呗。。

『肆』 互助模式的骗局

互助模式骗局，这是互联网金融发展史上受灾人群最广、受灾人口最多的模式之一，又称短命盘。

很多人很热衷于玩这种互助盘，我先来给大家读一段宣传，这是去年一个做XX商城的投资人给我发的广告。

我们就是买卖红酒赚钱的，我们将红酒销售到全国各地 乃至全世界各个国家 目前37个国家

我们买卖：法国红酒

付款方式：支付宝或者手机银行转账

工作时间：一周五天每天15分钟左右

如何支付：首付20%+尾款80%

交割方式：点对点交易无中央账户

周期时间：15天

利润：15%

收款率：100%

模式亮点：新零售模式，不需要找客户，平台帮代售，自动盈利，躺赚玩赚!

听着是不是很爽啊?什么生意15天的周期可以包赚15%， 关键还不用你卖，平台自动帮你卖。估计马云都得拜他为师，因为马云的梦想是“让天下没有难做的生意”，都还没有实现。

我想你也听出来了

所谓的“红酒商城”，实际是传销互助资金盘! 为什么这么说呢?

理由：

1，你是为了喝红酒去参与的吗?回答：不是，为了赚钱。

2，没有资金池，这个确实没有，只不过开盘人一般安插了抽水账号，像善X汇，当初宣传是均富共生，慈善公益，东窗事发时，查出张XX账号上10多亿，钱从哪里来的，就是从抽水账号上来的!

3，2015年的三M,当时宣传也是没有资金池，钱只是在会员之间流通，流通产生价值，结果马XX在中国圈钱几百万美金，几百万会员进入水深火热之中，也是凭着抽水账号，把钱圈走。

那为什么它会如此风靡呢?

一方面因为它赚钱比较快，每天见钱、打米、收米真的是挺好玩的，

第二个，非常容易推广，很好介绍，比如你本金进来1万，50%利息的话，15天一轮你就连本带利15000.多容易傻子都会介绍。

还有感觉这是一个善心的事业在帮助别人的事业，那么今天我们来剖析它的本质。

2015年风靡全国的互助盘三M马XX的理念很好，帮助需要帮助的人，帮助值得帮助的人。

不过这个模式设计的金融逻辑决定了它是一种泡沫非常大的模式。当年国内的三M以每个月20%的利润吸引着不少的投资者蜂拥而至。国际的三M更是每个月高达100%的利润，1万快一个月就翻一倍，这个诱惑很大，所以很多的投资者都趋之若鹜的去参与。

从第一个3M互助盘，俄罗斯的马XX进到中国，自此这种游戏方式在中国开始火起来了，三M运行了9个月运行不下去的时候，变成了美三、再变成了国三，实际上还是里面的高级玩家，又出来重新机的盘子，随着三M的不断的重启，虽然很多人由于前期投入资金大多挣了不少钱，但是更多80%以上后面加入的投资者都血流成河。

从3M 到后来的善X汇，到蚁X族到去年的这个理想XX商城，这个模式的结果我们都已经有目共睹了。

那这是为什么呢?
为什么互助盘不能长久稳定的保持投资这些利润呢?

首先大家要搞清楚互助盘的钱是怎么来的，假如说他制定50%的利息开盘，首先，互助也有内排期，这个内排期的钱是直接打给公司的。假如内排是1万元，那么一轮过后产生5000利息，那这个盘子里就需要15000块才能摆平，这个钱从哪里来?一定是新人加入提供这15000元，这个时候盘内新老会员的资金加在一起就是2.5万，这一轮需要多少利息了呢?50%就是12500，钱哪里来，当然还是新人填进来。到了第三轮里面的资金就是37500了，这回需要18750的新资金进来支撑。

发现了吗?它对新资金的需求是倍增的，假如是50%的利息，那么增加一轮就需要上一轮1.5倍的资金需求。30%利息的话就是1.3倍的速度进行增长。这里还没算动态奖金这一块，仅仅是静态部分、你们学过复利吧，能够想象这个威力吗?

知道钱从哪里来，我们再看看互助崩盘是怎么发生的。

第一种，操盘手暴力圈钱，内排刚结束，一轮都没走，操盘手跑路了，简单除暴。

第二种，利息过高，项目之间竞争也很高，你敢给50%我就敢给100%

刚才我们也说了，它的收益是固定的，而且周期也是固定的，必须要在15天内完成这1.5倍，1.3倍的资金进场任务，要不然就没办法正常匹配。

当然在前期动态充足的情况下，他会减缓你打款的速度，资金不足的时候，加速你的打款速度。

第三、缺口越来越大，比如第一轮比如10000的资金，需要新资金5000

第二轮，1500的资金需要7500新资金，那么这是老会员100%复投的情况下，假如老会员有1万不复投了，那么就需要在原来需要的11250的基础上又增加了1万的资金压力，假如说经过打款匹配的调整新会员填补了窟窿，其他老会员没有放弃复投，那还好可以松一口气。

但是要是下一轮更多老会员选择放弃，资金缺口越来越大，那么大罗神仙也是救不活了。表现的就是打款秒配，收款迟迟不匹配。

用一句话解释崩盘就是 新资金进入速度赶不上系统的需求。

而且很多的互助平台它内部都是做了手脚的，平台自己开了很多的收款的账号，吸收市场的一个资金，比如说他给你匹配的一个账号，实际上是他老板的一个账号，跟你匹配的钱就是打给他的，那么相当于搞了圈钱的一个资金池，

这种一关网，谁都不知道他在哪，而且公安查都没法查，甚至是你钱打给别人了，不回来你去告吧。你去找公安局，公安局一句话就把你给顶回去了，他就问你你给人家打钱，你认识不认识?公安说你回去吧你脑残啊，不认识你给人家打钱?即使是找到这个人了，这个人都不会还他，我又没让你打，何况我是打出去了我才能收钱，我不打我也收不了，我要还给你的话我就赔钱了。对不对?根本就是个无头案，告都没法告。

所以互助模式它是不可能长久发展的。

但是哪怕善X汇事件闹得那么大，全国人民都知道上中央电视台的新闻，但是到现在为止，这种类型的项目在市面上依然存在，更多的包装的更华丽一些，然后甚至会借助实体，借助其他的元素夹杂进去，2019年区块链游戏盘的可谓是相当的火爆，十二生肖里所有的属相名称都被做了一个遍。代表性的就有华登区块宠物狗、比特猪、贝塔狗等。

但这类项目本身其实就是打着区块链的名义的互助盘而已。一轮7天15天不等，然后出局，这就跟传统的互助盘一样的，只不过套上了区块链游戏外套而已。区块狗开始崩盘后，还有不少玩家痴迷于这种游戏，但是随着一个又一个的平台跑路，这些玩家也终于是心灰意冷。

互助的本质都是打米收益，项目方说是什么公司不摸钱，会与会员之间资金流、公司很安全，实际上真的是这样子吗?不是的，公司第一盈利点是什么?靠买注册排单币赚钱。第二靠往市场上去放这些小帐号去收钱，靠这两个去赚钱的。

这个是互助盘的本质。

那么从2015年的4月到现在，有多少贪婪的人群、前赴后继，多少的英雄竞折腰。那么这一切的渊源来自与国家的一句什么互帮互助的一个口号，那么目前互助模式正在慢慢的一个消失。

『伍』 区块链+互助保险是国内网络互助新模式么

讲道理，区块链+互助保险是国内网络互助的新型模式，其世闹陆中网络互助就算是保险的起源了，在国外流行了很久，在国内也算是新模式了，和传统保险是一个互补的形式。目前区块链应用的网络互助平台有同心互助（算是国内首个真正应用落地的区块链项目），水滴弯迅互助（也是打着区块链技术的平台，但具体不知道用在哪）。
区块链技术是一项新型技术，目前应用最广泛的是金融行业，听说IBM想要把区块链技术应用到银行中，搜顷现在是很火的。技术是一个硬性条件，至于其他的东西都是相互相成的。

『陆』 web3区块链开发违法吗

不违法。截止到2022年11月19日，我国并没有禁止区块链的开发，所以是不违法的。区块链，就是一个又一个区块组成的链条。每一个区块中保存了一定的信息，它们按照各自产生的时间顺序连接成链条。

『柒』 互助盘是什么目前3个最火的互助盘有哪些

互助的定义，顾名思义就是互相帮助，实为庞氏骗局。

在参与者提供的CA国际金融互助社区介绍中，平台宣称其背景源自法国农业信贷机构，采取人人为我、我为人人互帮互助新模式，打款为“提供帮助”，回款为“获取帮助”。平台不收款，会员之间相互转账汇款，无资金风险。

实现金融资源的分享，获得收益。所谓“互助”其实“助”的就是各自的收益，这个模式能玩下去的前提就是，不断有新人加入，后来者的本金“帮助”先来者获取平台承诺的高额利息。

此类“互助盘”在国内流传已久，其中最有名的就是MMM金融互助平台。今年年初3M彻底崩盘，多人深陷其中。但由此而来的打着“境外”、“互助”旗号的各种仿盘却依然在微信群中大行其道。

这种模式完全符合庞氏骗局的定义：“简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。”

工商总局提示，“九千兆国际”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现、工业和信息化部、传销交织的特征，风险巨大，并按加入先后形成层级关系。按照有关规定，一旦资金链断裂、计算返利金额，勿要贪恋非法获利。

“九千兆国际”及类似主体的运作模式具有非法集资，设置“推荐奖”等奖金制度，不少投资群众参与其中。“九千兆国际”及类似金融互助平台未经批准。“九千兆国际”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，责任自负。

(7)区块链互助盘违法吗扩展阅读

互助盘的风险：

1、收益与风险成正相关，收益越高，风险越大！收益越高，风险越大！收益越高，风险越大！

2、侥幸或许能获一时利，然小心方能使得万年船！是不是庞氏骗局里最后的接盘侠，你说了并不算。

3、互助天生携带着传销的基因，发展下线伤人伤钱伤感情，万一平台崩了，你自己亏了不算，你下线，你下线的下线都来找你要钱，过街老鼠的滋味儿想必并不好受。

4、现在没人管不代表以后没人管，服务器、注册地、高管通常都在国外给立案及侦查带来了诸多麻烦，即使认定某平台传销诈骗，追偿也是难上加难。

『捌』 区块链游戏算不算违法平台

不违法，目前违法的主要涉及如下几类：
1. ICO，即发行书记货币；
2. 数字货币交易，可能涉及到洗钱犯罪和集资诈骗；
3. 搭建数字货币平台，可能涉及非法经营
区块链本身不违法，但是违规使用的话就违法。 重庆大数据应用发展管理局副局长李斌说，区块链作为大数据智能化领域一项具有颠覆性的创新前沿技术，重庆市政府高度重视积极布局，市政府和渝中区政府共同打造区块链基地，政府去年下半年出台了《加快区块链产业培育及创新应用的意见》，正式启动了区块链战略创新之地的建设。 在积极鼓励区块链技术进步和产业发展的同时，也将按照国家相关政策的要求，坚决禁止区块链技术的违规违法使用。
目前，我国区块链技术及应用持续创新，逐步在供应链金融、征信、产品溯源等领域开展应用，发展空间巨大。作为一项新技术，区块链要想真正实现大规模实际应用，必须加强产学研用等各方面的通力合作，推动技术和应用不断发展与成熟。 2017年以来，区块链技术的发展引发了政府、企业等各界的深度关注，区块链因其去中心化、不可篡改、可追溯的特点吸引着投资者们纷纷加码这一全新的技术领域。对于此前区块链技术的热炒，IT及投资界的认知已日趋理性。
拓展资料
《区块链信息服务管理规定(征求意见稿)》
第九条 区块链信息服务提供者和使用者不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯他人合法权益等法律法规禁止的活动，不得利用区块链信息服务制作、复制、发布、传播法律法规禁止的信息内容。
第十三条 区块链信息服务提供者应当对违反法律法规和服务协议的区块链信息服务使用者，视情采取警示、限制功能、关闭账号等处置措施，及时消除违法违规信息内容，防止信息扩散，保存有关记录，并向有关主管部门报告。
第十八条 区块链信息服务提供者违反本规定第九条的规定，制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依法给予警告、责令限期改正; 情节严重或者拒不改正的，责令暂停服务，处五千元以上三万元以下罚款，直至转由相关部门依法关闭服务。构成犯罪的，依法追究刑事责任。 区块链信息服务使用者违反本规定第九条的规定，制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依照有关法律、行政法规的规定予以处置。

『玖』 警惕虚拟货币犯罪的新趋势，筑起安全防护墙

2021年以来，投资虚拟货币暴富的神话刺激了大量投机者。随之而来的是泡沫加速破裂，空气币被热炒，暴涨暴跌成为常态，越来越多参与者开启高杠杆交易，风险巨大。

与此同时，这一领域时刻都有新技术出现，元宇宙、NFT、链游、DeFi等区块链领域“新概念”频频爆火，为网民展示了“新风口”，不法分子也跟风转换套路，利用新兴概念的噱头行骗。那么当大家看到、听到以下类似的话语时，要格外注意，谨防被骗子“套路”。

稳赚不赔，一夜暴富不是梦

不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险高收益”作为诱饵，声称可以低买高卖虚拟货币“搬砖套利”、租赁矿机挖矿“躺赚”收益、投资xx币“稳赚不赔”，其实质都是操作虚假后台，控制价值涨幅，最终圈钱跑路。

钱包空投，亲测收到xxxx

不法分子通过网络钓鱼，发送空投信息实施诈骗。空投骗局一般分为两种，一种是在空投活动时引导受害者填写钱包私钥，目的是盗取受害者钱包中的币。另一种是虚假空投，一般是为了聚集用户，再用聚集的用户变现。

云养宠物，会获得巨额回报

不法分子打着“云养xx”的旗号，设置典型的“躺赚”陷阱，其本质就是“互助盘”的庞氏骗局模式，受害者用虚拟货币购买饲料等虚拟资产云养宠物，等待“虚拟宠物”升值，当项目平台突然关闭时，投资者的资金将无法提现。

DeFi革命，颠覆未来

DeFi，即去中心化金融，通常是指使用基于区块链上 的 智能合约创建的DAPP（去中心化应用）来实现传统的金融功能，比如交易、借贷、抵押、保险等。有不法分子发行空气项目，再为项目披上DeFi的外衣，实行诈骗。

去中心化的项目收益100%

去中心化本是区块链的特征之一，原意为“消除垄断，人人都可以成为中心”。然而一些不法分子假借“去中心化”的概念，喊着“金融革命”“人人都有机会”“分众时代到来”的口号，表面去中心化项目，实则传销。

NFT是下一个风口

有不法分子打着NFT的幌子，引诱投资者入局，以此实施诈骗，或利用NFT传销、伪造NFT等方式，进行非法犯罪活动。

元宇宙，互联网下一个风口

2021年被看作“元宇宙元年”，10月末Facebook宣布改名“Meta”并宣布布局元宇宙业务，元宇宙概念被热炒。“元宇宙课程”“元宇宙炒房”“元宇宙链游”层出不穷，不法分子借机打着元宇宙的旗号，实施击鼓传花式的金融骗局。

边玩 游戏 边赚钱

随着元宇宙成为市场热点，不法分子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩 游戏 就能赚钱”，然而许多区块链 游戏 的本质就是网页 游戏 ，开发成本很低，其实质为披着链游外衣的庞氏骗局。由于涉及虚拟货币结算，其本身或已涉嫌非法集资或金融诈骗。

交易平台正在清退，请您配合我们的操作

2021年底，各大虚拟货币交易平台全面清退。有不法分子假冒交易所平台、公检法等机关工作人员，以“交易所清退大陆账户”或“账户异常操作”等名义，要求受害者配合“查验资金”，实则转移受害者资产，实施诈骗。

你涉嫌洗黑钱，需要开通数字人民币账户

2021年下半年，数字人民币逐渐走进大众视野，然而其支付隐私性强、钱包转账金额大等特点却被不法分子利用。有不法分子假冒“公检法”，通过打电话等方式告知受害者涉嫌洗钱等违法行为，诱导其开通数字人民币账户，最终转移受害者资金。

结语： 随着国内对虚拟货币相关产业的监管持续升级，监管部门动作频频，相关政策密集出台。小安特别提醒，相比传统金融工具，虚拟货币市场尚不成熟，投机性强、炒作性高、波动性大，导致操控价格、虚假交易、平台跑路等事件时有发生。面对虚拟货币的市场乱象，监管趋严是大势所趋，同时也需各方合力以降低风险。从消费者的角度而言，增强自身风险意识，不参与、不轻信，才是长远之道。

『拾』 区块链是变相传销吗

区块链是新技术并不是变相传销，只是由许多传销组织声称为“区块链”，实际上并未有任何技术，只是打着“区块链”的名头行传销之实罢了，国家已经多次发布公告打击此种传销行为。以下为新华网报道区块链传销：

区块链不等于虚拟货币，亦存在安全性风险，火爆背后有“别有用心”的夸大造势。只有去除华而不实，区块链才能回归真正的应用价值。

投资8万元，三个月后变80万元？深圳警方破获了一起特大集资诈骗案。在区块链概念、10倍收益等幌子的蒙骗下，数千名投资者深陷其中，涉案金额高达3.07亿元。在区块链的“神秘面纱”下，不法分子借机动起了歪脑筋，区块链沦为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。

为何区块链屡屡被传销诈骗等违法行为“歪用”？除了“不明就里”，区块链技术本身“功用”如何？今年以来，随着监管力度加大，炒币风气的降温给区块链发展带来了新的机遇，如今区块链商业“应用”落地情况如何？《瞭望》新闻周刊记者近日对此进行了调查。

当交易平台承诺的三个月“资金释放期”届满而工作人员却开始在QQ群“踢人”的时候，家住深圳市宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了。

此前，唐海燕在同学的介绍下，投资8万元买了一种名为“普银币”的虚拟货币。“对方说这个货币是当下最先进的区块链技术，有藏茶作为抵押物，还给我看了‘技术白皮书’，我也不懂区块链，就没仔细看。”

虽然对于区块链、虚拟货币都不了解，但高额的投资收益令唐海燕充满了期待。她告诉记者，发行“普银币”的公司会定期对该虚拟货币按1比10的比例进行拆分，这意味着，每次拆分就会使投资者手中“普银币”的价值扩大10倍。只要经过一次拆分，她投资的8万元，就相当于买到了价值80万元的“普银币”，在交易平台上卖出即可获得巨额收益。

按照交易平台的规则，刚购买的“普银币”不能马上交易，必须在平台上冻结三个月之后才能迎来“释放期”。然而，当三个月时间过去之后，唐海燕不仅没有等到翻倍的资产，冻结在平台上的8万元也无法用于交易了。

“其他投资者开始在QQ群里质疑这项投资的真实性，结果公司工作人员竟然把这些投资者一个一个踢出去了，我就感到不妙了。”她说。

事实也证明了唐海燕的直觉。2018年3月底，深圳警方侦破一起特大集资诈骗案，诈骗资金高达3.07亿元。在这起案件中，涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款，唐海燕是数千名受害者中的一位。

深圳警方调查发现，该公司宣称，投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价

。实际上，其买卖价格的变动是该公司使用投资人的投资款进行幕后操作，并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元，让投资者尝到一些甜头。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现，最终导致投资人手中的“普银币”毫无价值。

2018年以来，打着区块链的旗号从事诈骗、传销，已经成为了新型犯罪手法中常用的“套路”。2018年4月，济南警方端掉了一个打着“西部开发”“国家扶贫”“原始股”“区块链”“电子商务”为幌子的传销团伙，抓获主要嫌疑人十余人，冻结涉案账户百余个，查获涉案资金3亿余元。

济南警方介绍，惠乐益电子商务公司以国家正在大力发展大数据产业为由，在网络上设计了假的虚拟盘，并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。

他们先是以赠送为幌子，向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币，每枚价格在几十元，然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元，吸引不明真相的人员加入，最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”，周而复始，最终达到牟取非法利益的目的。

在西安，当地警方日前也成功破获了一起打着区块链旗号的特大网络传销案。据警方介绍，犯罪嫌疑人郑某出高薪组织网络平台管理员张某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段，以每枚3元的价格在“消费时代”网络平台销售虚拟的“大唐币”，并操纵升值幅度；

同时在国内外多个城市召开推介会，吸纳会员，根据会员发展下线情况，设置28级分管代理，仅仅18天，该团伙就共发展注册会员13000余人，目前已经查明该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600余万元。

腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》称，近段时间以来，各类境外资金盘、虚拟币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目层出不穷，其中隐藏了非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。比如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

《瞭望》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到，大多数人知道区块链概念很火，但是“不明就里”，对于区块链的具体功能众说纷纭：有人认为是用来“投资理财”“买卖货币”的，也有人认为是“和蒸汽机同等量级的重大发明”，一些创业者更是摩拳擦掌，要抓住这“千载难逢的致富机会”。

不少业内人士表示，正是由于人们对区块链的认识存在诸多误区，才导致不法分子有机可乘，浑水摸鱼误导广大投资者。

其一，区块链不等于虚拟货币。截至去年底，国内ICO参与人数和交易总量已实现翻倍增长，大量数字货币交易所出逃海外，代投模式将更多普通百姓卷入高风险投资。

许多行业自媒体、名嘴大咖与发行方、数字交易所等结成利益同盟，为“空气币”项目站台背书、制造舆论。去年12月，人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

采访中，不少人对本刊记者表示，代币的存在为区块链技术发展构建了一套权益机制，这套机制对激励区块链应用繁荣是不可或缺的。“过去5年的市场实践证明，没有权益机制的区块链应用，就像没有连上互联网的电脑、没有货币的市场经济，应用场景和发展速度都大打折扣。”上海的一位投资人说。

实际上，以比特币为代表的代币仅仅是最早验证区块链技术的一种产品，两者之间并不能划等号，而且代币的存在已对区块链的发展产生显而易见的负面作用。

网络区块链总工程师肖伟对本刊记者说，ICO暴富神话动摇区块链技术人才研发定力，动辄几百倍回报的炒币暴富神话考验着区块链技术研发人才的耐心。“圈内曾经一起做区块链技术研发的‘战友’很多转去发币了，现在还能坚持做技术研发和应用的少之又少。”

北京市互联网金融行业协会党委书记许泽玮说，在中国禁止ICO的背景下，国内很多宣传做区块链应用的初创公司都是“挂羊头卖狗肉”，将原本毫无价值的代币经过概念包装圈钱融资。“ICO污染了创新创业良好氛围，创造了一种可投机的产品，不少年轻人不好好琢磨创业，都在琢磨发币，这让大家有了一夜暴富的幻想。”

目前，越来越多的业内人士开始思考，区块链的发展是否一定要依靠发行代币来实现激励。北京市互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本刊记者，所谓激励机制仅仅是项目方为自己发代币找的理论依据而已。北京市金融工作局局长霍学文也认为，区块链如果不摆脱发币困境，就永远找不到合法落地的机制。

其二，区块链并非万能，安全性存在风险。区块链通常被认为可以实现三个方面的功能：

第一，保存在区块链上的数据不可篡改、不可伪造，数据的公信力和可信度高；第二，交易全过程可溯源，可实现责任精准追踪；第三，区块链内嵌的智能合约可以基于契约自动执行，从而提高工作效率，减少违约风险。业内普遍认为，区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。

事实上，区块链并非万能，其功能也存在不少的局限性。一般认为，根据其密码学的特性，在区块链上要想篡改或造假，理论上需要掌控超过51%的节点才能实现。当区块链中的节点足够多时，这种大众广泛参与的信任创设机制就难于篡改。

然而在现实中，数字货币交易所频频被攻击甚至失窃。2018年6月20日，韩国Bithumb交易所在官网发布公告称，交易所遭受黑客攻击，被盗走价值350亿韩元、约合3200万美元的加密货币。

被称为中国第一代“黑客”的季昕华说，区块链会不断面对攻击，数据上传到链的过程容易发生信息泄露。也有业内人士担心，量子计算的超强运算能力一旦实现，也将对区块链产生直接冲击。

中国社科院金融研究所特约研究员赵鹞对本刊记者说，学术界早在2013年就证实了区块链并不是完美的，存在不少“作弊”的策略。只要有足够的经济激励，控制超过51%节点的攻击不只存在于理论上。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光说，区块链技术本身并不具备不可替代性或颠覆性。“一些不法分子夸大区块链的作用，以此来说明区块链具有巨大的投资价值，这是值得广大投资者警惕的。”

其三，区块链火爆程度并不完全真实。数据显示，自2017年底到2018年初超过300家主要关注ICO项目的自媒体出现，成为一个值得注意的非正常现象。

“这些自媒体大多数获得交易所负责人、币圈投资人的资金支持，其报道的客观独立性很难保证，大部分是鼓吹ICO和炒币，过度拔高数字货币前景，为问题项目的非法集资创造了舆论传播的便利。”许泽玮说，一些区块链自媒体投资人本身就是ICO项目投资人，其盈利模式是收取软文费用和项目推广费用，成为代币发行的舆论帮手，还有个别媒体发展成代投机构，从中牟利。

2018年8月24日，银保监会网站发布了一则风险提示，提醒广大公众防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资。

原文如下：

关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。

一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。