摘要：区块链行政处罚Ⅰ怎样才能查到自己的失信黑名单被取消了可以查询自己的征信报告，如果你的失信黑名单已经被取消了，那么征信上就不会有不良记录了，你可以通过网上查询...
区块链行政处罚
Ⅰ 怎样才能查到自己的失信黑名单被取消了
可以查询自己的征信报告，如果你的失信黑 名单已经被取消了，那么征信上就不会有不良记录了，你可以通过网上查询，你可以去银行进行查询。
征信记录。
网贷还清了，征信记录什么时候能“消除”？
由于现在监管局越来越严格，网贷平台也越来越规范加严格，不搜镇少网贷现在都是上征信的，所以征信记录是各位借款人都很关心的问题，今天我就来给大家说一下网贷征信的相关知识，希望对大家有所帮助。
一．网贷征信记录处理非常“人性化”；
网贷征信相比传统银行要人性化很多，也就是会给因一时疏忽的非故意逾期，一定的宽限时间，但如果你长时间拖欠，就会很容易存在借款人的污点记录，这在征信体系中也是有重点提醒，对个人影响十分严重！
二．银行贷款违约不良征信记录保存期限5年
根据《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年。不良记录在还清本息、违约金之后，超过5年，其它银行将查询不到。值得注意的是，目前信用污点仍会一直保存，直至贷款结清。所以大家一定要珍惜自己的信用记录。
三．信用卡逾期不良信用记录保存期限2年
信用卡还款信橘漏烂息会被央行征信系统滚动记录24个月，如果销卡，记录会长时间保存下来。因此，建议信用卡用户还清欠款后继续用卡两年，期间保持信用良好，就能靠滚动记录把不良记录从征信系统里去掉。
以上三种都是建立在短期违约的情况下，如果逾期太久，逾期信息已被上传到人行，那就还清债务，等待5年之后系统圆漏自动消除吧。
Ⅱ 拉菲上线虹宇宙全球首发虎年限定红酒数字藏品，1小时突破1万
【互联网早报】
1、拉菲上线虹宇宙全球首发虎年限定红酒及数字藏品，上线仅1小时预约突破10000
（1月21日，世界顶级红酒品牌拉菲罗斯柴尔德乐享得梅多克虎年限量红葡萄酒在虹宇宙举办线上全球首发仪式与抢购活动，双方代表以数字形象出席仪式。“拉菲乐享得虎年限定在虹宇宙发售，是拉菲布局元宇宙的一次新鲜的跨界尝试。我们希望利用区块链技术赋能红酒实体行业，拉菲乐享得通过虹宇宙开始全新价值营销，”拉菲罗斯柴尔德乐享得系列品牌大使穆凯表示。）
2、快手持续打造“上快手看省市春晚”IP，虎年有11省市春晚齐聚快手
3、小红书回应被行政处罚30万元：系因12月央视报道提及未成年信息审核漏放问题
4、京东首个智能数字人客服芊言正式上岗，向广大消费者提供有技术、有温度的客户服务体验
5、京东物流成抖音电商大促活动特邀物流合作伙伴，全力护航“抖音春节不打烊”
6、顺丰同城与快手本地生活同城巨拼达成业务合作，打造“平均一小时即购即达”的短视频零售体验
7、有赞宣布正式开启事业部化调整，将前台业务拆分成社交电商、新零售、美业、教育、Allvalue五大事业部
8、度小满发布2021 社会 责任报告：累计服务超过1200万小微企业主及工商个体户
9、雅迪2021年全球销量率先突破11380万台，连续5年刷新行业纪录
10、中汽协：2021年中国 汽车 出口首次超过200万辆，其中新能源 汽车 31万辆
11、冰雪运动相关企业一年增超1400家，2021-2022冰雪季休闲 旅游 人数预计将超3亿人次
12、英特尔宣布1000亿美元芯片投资计划，目标建成“全球最大芯片制造基地”
Ⅲ DSCPL价值凸显“教育+区块链”新模式解决行业痼疾
DSCPL（DISCIPLINA）是第一个基于学术和专业成就创建经过验证的个人资料的多功能区块链，是一个教育和招聘领域的多功能区块链平台。 DISCIPLINA会将一个人的学术成就的全部 历史 记录存储在区块链中，生成他们的个人分数。这将使招聘者可以根据其所需的专业知识和技能来简化候选人搜索。DISCIPLINA 区块链架构旨在解决教育和招聘领域的问题。DISCIPLINA将存储机密信息，例如课程，学生的任务，成绩和测试结果。因此，将所有交易存储在开放访问权限中的公共区块链解决方案（例如，以太坊或卡尔达诺）是不可接受的。同时，Hyperledger之类的私有区块链解决方案无法提供足够的存储在其上的数据可验证性。
近两个月，以校外培训为主要业务的教辅行业迎来密集监管。从诸如高思、跟谁学、学而思等多个头部教育机构被顶格罚款的行政处罚，到教育部成立校外教育培训监管司，校外教育培训处在风口浪尖。
其实在政策出台前，教育发展到最后变成了，恶性竞争，互相内卷，让很多课外机构从中获利，从而会失去教育的初心，不忘初心，方得始终，很多教育机构像野草一样无节制蔓延，俨然已经影响到教育的本质了，不断增加的学习压力，让学生家长们变得很担心。
在这种培训机构混乱的情况下，教育界如及时雨一般出台了一系列政策，比如双减政策，不仅要求学校减轻学生的学习负担，也对校外培训机构进行了整改，对那些没有教学资质的培训机构，停业整顿，那些五花八门的培训机构，也相继被查封。
在未来，补习班和培训机构也必须拥有教学资质，以及相关的手续也必须要齐全，虽然没有明确禁止开设补习班，但是补习班也在不能像以前一样，随意的收入昂贵的补课费，在各种因素的影响下，很多家长表示参加补习班的意愿变低。
校外教育培训转型迫在眉睫。从监管层到校外教育培训都在寻求突破点，教育行业引入区块链技术成为一些教育企业的一种新的尝试。教育资格证书、学历证书的认证、知识版权保护、校外教育资金链上监管等应用，是当下较为热门的应用场景。
教育+区块链应用场景
针对当下校外教育培训市场存在比较突出的虚假宣传、资质不符、定价高、退费难、卷钱跑路、盲目扩张等痛点，DISCIPLINA培依托核心区块链技术有效实现政府部门、培训机构、银行、保险、家长等在链上节点的信息互通，对购课交易信息、资金流向、经营状况等全过程进行数据上链、固定和存证，保证数据真实、可信、可追溯。通过数据留痕的方式传递教培机构信用情况，建立全 社会 共同参与的风险防范机制，形成闭环管理模式，提升教育培训行业的全面监管能力，构建教培一体化的全生态系统。
目前现有的解决方案/平台都不符合DISCIPLINA的目标。 DISCIPLINA将存储机密信息，例如课程，学生的任务，成绩和测试结果。这些数据需要保持机密，同时也必须透明化。同时，诸如Hyperledger之类的私有区块链解决方案无法提供足够的存储在其上的数据可验证性。因此，DISCIPLINA结合了私有和公共部分，验证提供的数据，并使用智能合约将其提供给招聘人员。
对使用该平台学生和求职者均具有优势。该平台有助于分析申请工作所需的技能和经验，形成职业发展教育计划以及制定理想公司的职业生涯计划。存储此数据可促进求职者与招聘人员之间的沟通，并减少招聘人员寻找员工的费用。
Ⅳ 关于区块链领域的3个建议
包括区块链等新兴产业，在发展的早期，存在着一个运行和欺诈的市场，规模确实很大
另一方面，我们可以看到，在信息工具中，特别是在新兴的defi协议中，defi协议的攻击者准备充分，不仅针对协议漏洞的利用，还针对跨链资产的转移、混合货币服务的使用、一系列操作，以及一般攻击之后，在半小时内清理了资金。这对法规来说是一个巨大的挑战
特别是当没有自动工具来帮助分析时，防止攻击变得非常困难
回到问题上来。我建议，如果你真的对这个领域感兴趣，首先，不要投资你的生命。根据你能承受的损失金额，再做更多的相关监督和调整。不要相信所谓的专家、内部人士、内部信息和高回报率。尽量不要相信这些信息
我希望你能尊重常识。当你注意到投资的高回报率时，人们就会看到你的本金。他们最终是针对人们的贪婪心理进行欺骗或攻击
如果不幸发生这样的事情，我们应该尽最大努力在第一时间与社区互动，发现并揭露问题。借助社区的力量，找到更好的渠道向警方报案，并以正义的力量追究责任。网络安全问题
从我国《网络安全法》的颁布到此前的滴滴事件，都与网络安全问题有关。如果这个问题处理得不好，可能会影响企业未来的发展，可能会涉及行政处罚甚至刑事责任
2.注意数据保护
互联网企业，特别是区块链企业，需要大量的数据存储和处理、脱敏和清洗。也许这些数据也会涉及一些敏感数据。如果这些数据处理不当，将导致数据泄漏。它还将产生法律责任，包括民事、行政甚至刑事
3.深入监督
最近，我们在一些法律服务中发现了一些企业，因为随着政府监管政策的不断加强，他们可能从事一些以前的领域，例如采矿业和涉及数字资产的行业，这些行业在该国是不允许继续存在的。那么一些企业可能会想，我们是否可以改名或改名以逃避国家监管
但是，我们认为目前的监管是一种渗透性监管。不是因为你的名字与采矿、数字资产和国家限制的数字货币无关，国家不会监督你。国家取决于你的企业做什么
因此，对于这三种风险，我们的建议是：
1.在网络安全方面，区块链企业通过网络提供服务和产品，企业是网络运营商。根据国家法律的相关规定，您应当承担网络运营商法律赋予的义务和责任。区块链信息服务也有备案制度，应按照法律规定积极备案
2.在数据保护方面，我们的相关法律法规也非常完善。企业在处理数据时应加强数据安全保护，包括数据存储的安全。还可以利用区块链
的匿名性和防篡改特性保护用户的数据在使用数据的过程中，应获得用户的明确同意。现在法律规定非常明确，应该给予用户理解数据用途的权利，并随时删除数据
4.在形式和实质问题上，我们认为无论业务、可追溯性、证书存储或应用的哪个方面，区块链企业都应该服务于基础设施建设，我国的技术创新与实体经济。而不是用这种技术快速赚钱
#比特币[超话]# #数字货币# #欧易OKEx#
Ⅳ 普银币诈骗案有3千多投资者被骗吗
这两年，如果不晓得“区块链”“比特币”这些流行词，都不好意思出门。一时间，各种打着“去中心化”“运用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道，让人难辨真假。这不，深圳某公司发行了一种号称“全球首个本位制数字货币”，并有100亿藏茶背书的“普银币”出了事，3000多位投资者被骗，甚至有投资者数百万元打了水漂。
这两年，比特币猛涨，让不少投资者格外关注区块链，各种虚拟货币一夜之间涌出。虽然挂上了区块链、数字加密等高大上的技术名词，投资者最关心的还是资金安全问题。
普银币宣称其与藏茶实物资产对应，流通价值高，增值前景广阔。且普银集团母公司已开始筹备上市，并得到国际认可，2016年9月在韩国平台首发，未来将会在新加坡、日本等平台陆续上线。这些渲染的前景，让大批投资者蜂拥认购。
在普银币贴吧，投资者们相互交流经验，“为什么普银币今天猛涨”“今天怎么又狂跌”，形同股市涨涨跌跌的普银币，让投资者们操碎了心。直到2017年12月份，贴吧里讨论的热点开始变为“普银钱包里的币能不能找得回来”。
投资者们开始惊慌，他们找到普银的办公地，这家公司幕后老板已经消失，办公室里只有三三两两的工作人员在撑场子，已经形同停业。“普银跑路”的传闻开始四起。
2017年11月，深圳市市场稽查局曾对普银区块链作出行政处罚，对当事人利用宣传资料发布含有虚假内容广告以及在网站上发布有投资回报预期的商品（普洱币）广告，通过回购对普洱币的未来收益作出保证性承诺行为，责令当事人停止发布违法广告，并处罚款合计120万元。
事实上，警方早已经介入调查。2017年6月15日，南山警方接群众举报，深圳普银区块链集团有限公司（以下简称普银公司）存在非法集资的情况。经查，普银公司通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金，骗取被害人约3.07亿元人民币，并有集资诈骗嫌疑。南山警方立即成立专案组，开展案件侦查工作。
今年3月28日，南山警方对普银公司涉嫌集资诈骗案开展收网，成功抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款，为受害人最大程度挽回损失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，尽快投案自首，主动退赃，争取从宽处理。
Ⅵ 云尊币是传销吗
云尊币是传销。
贵阳南明区市场监管局花果园分局依法对某公司借“区块链学术交流”名义进行传销的违法行为，做出没收违法所得 6 万元，罚款 4000 元的行政处罚决定。
5 月 14 日，南明区市场监管局花果园分局执法人员在日常监管发现：某商贸公司以招牌为 “世界区块链研究所贵州分部” 名义发展会员。
当时，现场有93人正在参加培训，培训场所悬挂有 “区块链学术交流”“云尊集团加密数字资产” 等横幅 ，并在笔记本电脑内发现很多 “世界区域链”项目及“云尊币”项目 的课件和培训资料 。
参考资料来源：百姓观察网-云尊币”“世界区域链”涉嫌传销被查处，没收违法所
Ⅶ 河南疫情防控指挥部重申：健康码仅用于疫情防控，如何防止健康码用于他用
河南省的疫情防控察岩举指挥领导小组重新声明，健康码只能用于疫情防控，而健康码如何防止它用，要有以下几项相关措施：
可以对健康码的数据库进行败碧加密处理。所有居民在扫码以后的个人数据会直接进入到相关的数据库储存，因此可以对健康码的数据库做一些加密的处理，任何人任何单位都没有办法去私自篡改健康码。如果健康码出现了什么故障问题，可以安枣渣排专门的工作人员进行维修和完善，只要核心数据没有得到篡改，基本上健康码不会用来做，其他用途也不会用来做某些人不正当利润的获取工具。
Ⅷ 任泽平：阿里天价罚单释放三大政策信号
文：任泽平 曹志楠 黄斯佳
4月10日，市场监管总局对阿里巴巴集团实施“二选一”等垄断行为作出行政处罚，处以182.28亿元天价罚款，创下中国反垄断执法最大罚单。这次主要是针对阿里垄断行为的处罚，尚未涉及蚂蚁的金融监管及相关处理。天价罚单释放哪些监管信号？对金融 科技 监管有何影响？蚂蚁向何处去？未来对金融 科技 的监管方向如何？
蚂蚁集团从一张小小支付牌照起家，凭借中国庞大的互联网流量红利，抓住传统金融痛点，十几年时间，小小蚂蚁崛起成为全球最大独角兽。 要客观肯定蚂蚁在金融 科迅薯模技 、移动支付、普惠金融等方面的重大创新贡献，但也应正视其在金融业务合规、杠杆控制、不正当竞争等方面存在的严重问题。
摘要
1、阿里天价罚单释放三大政策信号。
一是处罚速度快、金额高，具有标杆意义，彰显反垄断执法决心和威力。 去年12月24日市场监管总局对阿里巴巴立案调查，短短107天开出182亿天价罚单，相比于2015年中国对高通反垄断调查案，历时15个月、处罚60亿，震慑作用和指导意义明显更强。本案注定成为中国乃至世界在互联网领域反垄断的里程碑，彰显中国反垄断的决心和定力。
二是监管初心是引导平台经济规范发展，并非针对阿里巴巴一家企业。 垄断的产生是自由市场发展到一定程度的固有缺陷，反垄断亦是政府有形之手调节市场秩序的正常行为。去年11月6日，市场监管总局召开规范线上经济秩序行政指导会，涉及美团、京东、阿里巴巴等多达27家企业。3月3日，市监总局对五家社区团购不正当价格行为作出行政处罚，多多买菜被处罚150万元。本次处罚主要针对“二选一”垄断行为，并非针对阿里巴巴一家企业。人民日报评论此次处罚是“对企业发展是一次规范扶正，对行业环境是一次清理净化，对公平竞争的市场秩序是一次有力维护”、“扯袖子”也是一种爱护。国家推动平台经济规范 健康 持续发展的初心不改。
三是阿里巴巴靴子落地，对蚂蚁们的监管还会远吗？ 自去年11月蚂蚁上市暂缓，4月6日京东数科IPO也被叫停， 互联网金融 科技 商业模式和监管体系面临重大调整， 金融与 科技 业务分离，金融业务将纳入监管，符合条件的要申请金控牌照。 短期来看，金融 科技 估值参考金融公司和 科技 公司，缩水在所难免；长期来看，监管导向鼓励创新与风险预防并重，金融 科技 商业模式要从场景、流量、生态取胜，转变为更好服务实体经济、普惠金融、提高 科技 硬实力。
2、下一步将如何监管和处置蚂蚁？在当前舆论汹涌的情况下，我们认为专业人士保持客观理性至关重要 ，防止两种极端观点倾向。
第一种是全面抹杀蚂蚁在金融创新的 历史 贡献。 蚂蚁本身依托于阿里消费场景建立起大数据资产，以区块链、云计算等技术创新打造护城河，优化移动支付、方便人民日常生活，依托大数据征信和风控让金融资源惠及更多长尾客户，在生态环保、疫情监控等方面履行企业 社会 责任，创造 社会 价值 。概言之，蚂蚁在移动支付、 科技 创新、提高金融效率及其普惠性等方面是对 社会 有贡献的。
第二种是 认为监管遏制创新、打击企业家精神。 伴随以蚂蚁为代表的金融创新日益壮大，数据安全、用户隐私、垄断等新问题逐渐凸显。本轮监管升级并非仅针对蚂蚁一家企业，而是从防止系统性风险、宏观审慎角度出发，预判风险、及时出手，明确金融 科技 “持牌经营”基本规则，初心是为保护消费者和中小投资者利益，促进金融 科手槐技 企业向着合规、普惠、硬实力方向更好发展。 概言之，监管的目的是从合法合规性角度，促进行业平稳 健康 发展，并不是要消灭或打击某一个行业、某一个企业。亩缓
3、蚂蚁本质上是金融还是 科技 ？
蚂蚁并非传统意义上的金融机构，大数据和 科技 创新是支持其成功的底层逻辑。 蚂蚁脱胎于阿里淘宝支付业务，目前支付、理财、借贷、保险服务分别贡献收入36％、16％、39％、8％ ，金融管理部门约谈对蚂蚁提出依法设立金融控股公司的整改要求，落实了其监管定位。但是，深入分析其业务模式， 蚂蚁核心竞争力是技术和数据，通过引流、助贷、联合贷款等方式提供金融服务 ，不直接承担利率风险、信用风险和流动性风险，与赚取存贷差的传统金融业务有本质区别，因而不能简单套用传统的金融监管方法。 客观看待蚂蚁模式和现象，关键是能否更好满足人们金融服务需求，兼顾效率与公平。既需要鼓励金融创新、支持新经济，同时防止规避监管、监管套利，面对金融 科技 创新，也应当有创新的监管 科技 。
4 、蚂蚁成为大象的秘密是什么？
剖析蚂蚁模式：“爆款产品、开放平台、打造生态” 三 步走，环环相扣，以互联网思维切入金融 科技 各个赛道。
1）做产品：传统金融机构的产品设计往往是从自身能力、监管政策等约束性条件出发，“先有产品，再找客户”，而蚂蚁所拥有的互联网基因恰恰相反，以客户需求为立足点打造产品。细数支付宝、余额宝、借呗、花呗、相互宝等爆款产品，无一不是从客户需求出发、大幅降低门槛、狠抓用户体验，填补了传统金融模式空白，一经推出短时间内便吸引上亿流量。
2）做平台：蚂蚁深谙自身优势是技术和数据。2017年蚂蚁采取开放平台战略，一是将成熟业务接入外部金融机构，用助贷、联合贷款、销售引流等方式向金融机构引流，二是将自身强大的风控能力、运营能力以解决方案的形式向金融机构输出。既转移了利率、信贷、流动性等风险，同时稳赚不赔收取技术服务费。
3）做生态：横向上，蚂蚁将这套商业模式向海外复制，境外用户近3亿，境外营收占4-5％；纵向上，蚂蚁转向技术公司，在数字货币、蚂蚁链、蚂蚁云等领域输出底层技术，将自身打造为金融 科技 大生态，建立起服务政府和国家战略的基础设施。
5 、如何看待蚂蚁监管升级？
一方面，金融 科技 监管升级，蚂蚁业务面临重塑。 近期，网络小贷新规，互联网银行存款下架等事件 ，对蚂蚁业务明显冲击。有观点认为蚂蚁放杠杆过大，引发监管担忧，导致IPO暂停。蚂蚁促成2万亿借贷中，表内仅362亿元，发行ABS产品1700亿元，大部分以联合贷款及助贷的形式转移到表外，蚂蚁依靠少量出资获得较高的利润分成，同时避免了自身承担违约风险。 虽然有技术和数据保驾护航，如此大体量信贷转嫁给金融机构或投资者，一旦出现极端环境、风控模型失灵， 社会 隐性成本难以估量。
另一方面，反垄断出拳，平台经济纳入监管。 政治局会议和中央经济工作会议均强调“加强反垄断和防止资本无需扩张”。不可否认我国平台经济发展迅猛，为 社会 创造价值，但新经济在移动互联网技术和大规模资本的支持下，形成自然垄断速度更快，涉及面更广，用户粘性更强， 由平台垄断造成的危害消费者权益、榨取剩余价值、挤压小企业生存空间等负外部性可能更大，出现消灭竞争、侵害消费者权益、甚至“大而不能倒”绑架金融系统安全。
12月26日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门再次联合约谈蚂蚁，“指出了蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题：公司治理机制不健全；法律意识淡漠，藐视监管合规要求，存在违规监管套利行为；利用市场优势地位排斥同业经营者；损害消费者合法权益，引发消费者投诉等”。
“金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求：一是回归支付本源，提升交易透明度，严禁不正当竞争。二是依法持牌、合法合规经营个人征信业务，保护个人数据隐私。三是依法设立金融控股公司，严格落实监管要求，确保资本充足、关联交易合规。四是完善公司治理，按审慎监管要求严格整改违规信贷、保险、理财等金融活动。五是依法合规开展证券基金业务，强化证券类机构治理，合规开展资产证券化业务。”
蚂蚁IPO放缓，对监管而言，是一次宏观审慎层面的压力测试，为客观评估金融 科技 影响并制定监管规则提供宝贵经验；对蚂蚁而言，将是一次倒逼商业模式升级、引领金融 科技 发展方向的机会；对行业而言，则有利于长期平稳 健康 发展，更好地服务消费者，贡献 社会 。
6 、 如何对蚂蚁进行有效监管？未来的新机遇与新挑战？
蚂蚁模式是新旧经济交替的产物，发挥鲶鱼效应，对传统金融机构和监管格局提出挑战。
新金融呼吁新监管。新监管将是行为监管，功能监管，利用大数据提高监察能力，及时发现和管控市场风险，鼓励资金流入新经济领域的同时防止发生系统性风险。
风险提示： 金融监管升级、大数据资源获取和使用政策存在不确定性，对其业务模式造成冲击。
Ⅸ 普洱币诈骗案具体情况是什么
这两年，如果不晓得“区块链”“比特币”这些流行词，都不好意思出门。一时间，各种打着“去中心化”“运用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道，让人难辨真假。这不，深圳某公司发行了一种号称“全球首个本位制数字货币”，并有100亿藏茶背书的“普银币”出了事，3000多位投资者被骗，甚至有投资者数百万元打了水漂。
昨日，南山警方召开新闻通气会，通报了这起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案，目前已抓获犯罪嫌疑人6名，涉案金额3.07亿元。正值“5·15”打击和预防经济犯罪宣传日，警方提醒投资者要增强风险意识，不要被区块链这类华丽的外衣蒙蔽双眼，作案人员宣扬的高额收益往往背后是巨大风险。
至今在P2P网站“趣银网”上还挂着“普银币”的介绍。记者看到，普银币号称是“全球首个本位制数字货币”，是“普银集团以10亿优质藏茶作为原发本位资产，经由三方仓储、鉴定、评估、确权后，通过数字加密技术将藏茶资产写入区块链并发行的本位制数字货币”。
这两年，比特币猛涨，让不少投资者格外关注区块链，各种虚拟货币一夜之间涌出。虽然挂上了区块链、数字加密等高大上的技术名词，投资者最关心的还是资金安全问题。
普银币宣称其与藏茶实物资产对应，流通价值高，增值前景广阔。且普银集团母公司已开始筹备上市，并得到国际认可，2016年9月在韩国平台首发，未来将会在新加坡、日本等平台陆续上线。这些渲染的前景，让大批投资者蜂拥认购。
在普银币贴吧，投资者们相互交流经验，“为什么普银币今天猛涨”“今天怎么又狂跌”，形同股市涨涨跌跌的普银币，让投资者们操碎了心。直到2017年12月份，贴吧里讨论的热点开始变为“普银钱包里的币能不能找得回来”。
投资者们开始惊慌，他们找到普银的办公地，这家公司幕后老板已经消失，办公室里只有三三两两的工作人员在撑场子，已经形同停业。“普银跑路”的传闻开始四起。
普洱币回报高?假的!
记者了解到，2017年11月，深圳市市场稽查局曾对普银区块链作出行政处罚，对当事人利用宣传资料发布含有虚假内容广告以及在网站上发布有投资回报预期的商品(普洱币)广告，通过回购对普洱币的未来收益作出保证性承诺行为，责令当事人停止发布违法广告，并处罚款合计120万元。
事实上，警方早已经介入调查。2017年6月15日，南山警方接群众举报，深圳普银区块链集团有限公司(以下简称普银公司)存在非法集资的情况。经查，普银公司通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金，骗取被害人约3.07亿元人民币，并有集资诈骗嫌疑。南山警方立即成立专案组，开展案件侦查工作。
今年3月28日，南山警方对普银公司涉嫌集资诈骗案开展收网，成功抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款，为受害人最大程度挽回损失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，尽快投案自首，主动退赃，争取从宽处理。
“区块链”+茶诈骗四部曲
第一步：穿上“马甲”
第一步是将虚拟货币包装上新鲜元素，披上“区块链”的外衣，普银公司声称其发布的“普洱币”(后更名为普银币)，是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖，以此赚取差价。
第二步：粉墨登场
第二步是在前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘。这家公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演，并承诺短时期内的高额回报。
第三步：引君入瓮
第三步，犯罪嫌疑人在前期拉涨币价，让“投资者”吃到一些甜头。但根据警方侦查结果，价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作，一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元。该公司承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分(一拆十)，使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。
第四步：收割“韭菜”
最后就是“割韭菜”了。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资，但在侦查中发现，投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。
警方：虚拟货币兼具多种违法犯罪特征
深圳南山公安分局经侦大队副大队长王飞表示，我国禁止虚拟货币的发行和交易，“虚拟货币本身毫无价值，作案分子构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显”。今年，相关部门审计抽查的60家平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能。除非法集资之外，虚拟货币甚至是被人做传销之用。
宝安警方昨日通报了一起借虚拟货币名义的新型传销案，嫌疑人唐某猛认识了一自称是“LPA全球普惠金融投资平台”中国区负责人的王某军，该公司的运作模式是在平台上发行200万个LPA币，每个价值0.2美分，投资者每交易10万个LPA币，LPA币的价格就涨0.01美元，当LPA币的价格涨到0.4美元就达到拆分标准，拆分后可以申请提现。而唐某猛只要发展会员，就能拿到会员投资额的5%-6%的佣金。
去年2月至7月间，唐某猛通过利诱、劝说等方式不断拉人头入会，发展下线，并组建微信群进行教学。至案发之时，其团队层级超过三层，下辖人员100多人，团队投资金额500多万元。唐某猛因此非法获利50多万元，其中佣金就达30万元。
律师：虚拟货币存在“庞氏骗局”风险
深圳知名法律评论员张兴彬表示，虚拟货币存在着“庞氏骗局”的风险，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破灭，它们都会回归其原本价值——零。
张兴彬认为，从本质上说，虚拟货币炒作的重头就在于让散户接盘。借着区块链等精美包装，进入金融市场，散户不明就里往里面大量砸钱，而站在金字塔顶端的人则成了巨富。
提醒：
投资者应提高风险意识
面对虚拟货币，警方提醒投资者：一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资;二是投资要理性。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资;三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。
张兴彬表示，投资者只有远离打着区块链技术包装的虚拟货币投资，放弃急功近利的暴富幻想才是最好的“投资之道”。
